В интернете много старых статей, где рассказывают, что мошенники имея фото или копию паспорта и кода ИНН могут взять микрозайм в МФО без ведома человека. Действительно это было возможным до 2021 года, когда в Украине только появлялись микрофинансовые организации, выдающие кредиты через интернет.
Тогда, чтоб получить микрозайм на карту достаточно было заполнить заявку и прислать фото паспорта и кода. Этим пользовались мошенники, которые оформляли кредиты по чужим документам.
Позже МФО стали требовать видео или фото с паспортом в руках, где видно лицо заемщика, а с 2021 года МФО начали использовать систему BankID для идентификации и верификации клиентов. Теперь можно получить кредит онлайн 24/7 через bankid, это дополнительная защита от мошенников. Взять кредит только по паспорту или копии стало практически невозможным, так как нужно дополнительно пройти идентификацию через bankID.
Как мошенники могут по чужому паспорту взять кредит в МФО?
В 2026 году мошенники могут оформить микрозайм онлайн, если у них есть не только данные паспорта, код ИНН, а еще и доступ к чужому телефону (пароль для входа в Дія, мобильный банкинг). Таким образом мошенник может использовать паспортные данные для оформления займа и пройти верификацию через bankID. Чаще всего это будут близкие лица - родственники, сослуживцы, соседи по комнате в общежитии, т.е. те кто без ведома или даже с разрешения могут воспользоваться вашим телефоном.
Например, в августе 2026 года женщина с Хмельницкой области оформила кредит на свекровь и перевела деньги на свою карточку. Она знала пароль от интернет-банкинга и воспользовалась телефоном, пока свекровь не видела.
В качестве дополнительной защиты многие МФО при оформлении займа просят снять свое лицо на камеру и дать доступ к геолокации. Также во многих МФО нельзя взять кредит на чужую карту, карта обязательно должна быть оформлена на имя заемщика.
Какие данные паспорта нельзя показывать
Лучше никому не давать серию и номер паспорта, а также идентификационный код. Когда делаете копию паспорта в копировальном центре забирайте даже бракованные копии. Просите удалить данные с компьютера, если сканировали документы. Украинцы часто сами дают мошенникам свои паспортные данные, когда заполняют сомнительные формы на получение денежной или гуманитарной помощи якобы от международных организаций.
Как сделать, чтоб по утерянному паспорту не взяли кредит
Если паспорт был утерян или украден, тогда сообщите об этом в Украинское бюро кредитных историй. После внесения паспорта в реестр утерянных мошенники не смогут по нему взять кредит без ведома владельца.
Если на вас взяли кредит онлайн тогда необходимо обратиться в полицию и в микрофинансовую организацию. МФО должна провести собственное расследование, кто оформлял кредит, с какого устройства, на чью карту были перечислены деньги. При подтверждении факта мошенничества МФО спишет такой кредит.
Обратите внимание, что согласно Криминального Кодекса Украины за использование чужих или поддельных документов, за незаконное использование персональных данных третьих лиц предусмотрено наказание в виде штрафа или лишение свободы на срок до 3 лет. Это значит к ответственности могут привлечь за оформление кредита на чужой паспорт, при подделке паспорта (замена фото или др.), при указании в заявке на кредит чужих паспортных данных.
Комментарии ()